Budgétic

Jérôme LAFRANCESCHINA. Coaching financier des particuliers.

Le métier de coach financier diffère de celui de conseiller en investissement. Un conseiller en investissement oriente le client vers la vente de produits financiers en commissionnant sur la vente de ces produits. Un coach financier permet d’orienter un client en fonction de sa situation et de ses objectifs financier grâce a la mise en place d’un plan d’action.

En première partie, un coach financier va écouter et questionner son client afin de découvrir ses objectifs au niveau personnel et professionnel. Une analyse précise du budget du client va permettre de noter le niveau du client en matière de stratégie budgétaire. Logiquement, les recettes mensuelles  (salaire, loyers..) doivent être supérieures aux dépenses mensuelles (alimentaire, logement, voiture, énergie, loisirs…). Pour ce faire un bilan détaillé du budget du client est établi et l’objectif est que l’excédent de recettes mensuelles (sur les dépenses mensuelles soit épargné ou investi. Ce bilan détaillé relève  d’une méthode singulière et novatrice.

En deuxième partie, pour répondre aux attentes et aux objectifs principaux du client, ce client et le coach financier propose des orientations  dans les thématiques suivantes :

• Optimiser les finances (balance recettes / dépenses)
• Apprendre à épargner pour tout type de projet
• Réduire les dépenses superflues, rationnaliser les dépenses essentielles (alimentaire, logement, véhicule)
• Développer d’autres sources de revenus que le salaire
• Apprendre à investir. Comprendre la création monétaire et l’effet de levier.
• Mettre le focus sur sa liberté financière

En troisième partie, un accompagnement dans la mise en place d’actions est effectué avec le client.

En conclusion, l’idée est d’accéder à une forme de liberté financière dont le curseur sera placé en fonction des attentes de chacun.